Pourquoi les traders perdent de l’argent?

Pourquoi les traders perdent de l’argent?

Nous commencerons cet article par une statistique qui résume assez bien le monde du trading en tout temps.

Chaque trader qui débute, entre malgré lui dans la catégorie des 90% qui ne parviennent pas à faire de l’argent. Il est estimé, qu’avec le temps, 80% perdent de l’argent, 10% ne perdent pas d’argent mais ne n’en gagnent pas non plus et enfin que les 10% restants font de l’argent de manière constante.

L’un des faits intéressant concernant cette statistique, est qu’elle ne tire ni de fondement dans la situation géographique, l’âge, le sexe ou encore l’intelligence. Chacun d’entre nous aspire à être du côté des 10% qui génèrent de l’argent de manière constante, mais très peu seront prêts à y mettre le temps et les efforts nécessaire pour y parvenir.

Lors de nos présentations, nous demandons systématiquement aux personnes présentes si elles désirent savoir ce que les 10% des traders gagnants savent ou plutôt ce que les 90% restants savent, et à l’évidence, les 10% font l’unanimité.

Pour trader les marchés boursiers avec efficacité, vous devez faire ce que la majorité des traders ne font pas. Cela peut sembler simpliste à première vue, mais après tout, sommes-nous censés savoir ce que nous ne savons pas? Alors, comment une personne inexpérimentée peut-elle s’en sortir face à la charge écrasante d’informations présente sur internet, les livres et les réseaux?

Dans cet article, Nous allons déterminer pourquoi la plupart des traders ne parviennent pas à faire de l’argent de façon constante en matière de trading et plus important encore, ce qu’il faut savoir pour éviter de faire partie de ces fameux 90%. Nous vous donnerons également un aperçu de ce que les 10% des traders qui réussissent font.

Pour commencer il faut savoir qu’il existe trois règles de base pour négocier avec succès sur les marchés boursiers.

Ainsi, pour devenir un bon trader, l’équation est vraiment très simple:

Connaissances + Expérience + Effort = Succès

Aucun trader pour fonds propre n’y parvient par chance, tous ont suivi ces étapes simples:

Étape 1: Ils ont acquis les connaissances

Étape 2: Ils ont développé leur expérience

Étape 3: Ils y ont mis l’effort nécessaire pour y parvenir car en effet, sans l’effort adéquat les deux premiers sont obsolètes.

Une autre statistique intéressante veut que l’apprentissage du trading représenterai entre deux et cinq ans d’investissement personnel. Sachez qu’il n’y a pas de substitut au travail acharné et il qu’il n’y a pas non plus de raccourcis pour devenir un trader professionnel compétent. En réalité, l’apprentissage exige à la fois engagement et travail, cependant nul besoin d’être un génie ou un scientifique pour atteindre des rendements constants. En fait, nous pensons même qu’il est préférable de ne pas être un de ces matheux formatés et nous vous expliqueront plus loin -pourquoi.

Ce que nous avons constaté, c’est que de nombreux nouveaux arrivants sur les marchés ont tendance à compliquer le processus d’apprentissage, ce qui semble être attribué principalement à deux facteurs. Tout d’abord, les experts de l’industrie financière prétendent qu’investir sur les marchés boursier est à la fois complexe et mystérieux et reste réservé à une certaine élite, ce qui décourage nombre de petits investisseurs.  Deuxièmement, les entreprises de marketing de nos jours tendent à vendre du rêve à ces mêmes investisseurs en notamment leurs faisant croire que le trading ne nécessite ni connaissances spécifiques, ni expérience ou encore même de temps. En réalité, tout ce qu’elles font, c’est remplir leurs poches en vendant des séminaires coûteux et des vidéos en ligne dépourvu de réel contenu.

La raison principale pour laquelle les traders perdent de l’argent

Le manque de connaissances

Nous voici face à l’un des principaux obstacles aux succès quant à la négociation des actions. « Le manque de connaissances » qui in fine, reste étroitement lié à un mauvais apprentissage. L’expérience nous amènent au constat que 90% des débutants passent systématiquement par les mêmes sources, notons ici les pseudo sites internet spécialisé dans l’apprentissage du trading et dont les promesses tiennent plus de l’ordre du Père Noël, du Monde Imaginaire de Narnia ou encore même du Loup de Wall Street.

La plupart des débutants que nous rencontrons se définissent comme des Traders et ce uniquement pour la simple et bonne raison qu’à un moment donné de leurs vies, ils ont acheté ou vendu quelques actions. Cependant, lorsqu’on les interroge sur la façon dont ils ont analysé ces mêmes actions, encore une fois les mêmes mauvaises sources que l’on retrouve, nous faisons ici bien sur référence au petit Papa Noel ainsi que le Monde enchanté de Narnia. Trêve de plaisanterie, le constat à établir ici est le suivant, ces mêmes sources que nous combattons sont la raison principale pour laquelle malgré toute la bonne volonté du monde ces investisseurs en herbe n’ont quasi aucune chance de devenir profitable un jour sur les marchés.

Lorsqu’on les interroge davantage, ils révèlent que, même s’ils avaient une idée approximative de l’information dont ils avaient besoin pour évaluer une action, ils n’avaient aucune idée de comment l’exploiter dans le but de faire parler un graphique ou de prendre une décision motivée, mais surtout, aucun d’entre eux n’avait de plan concret en matière de gestion d’actifs.

Un trader efficace, quant à lui, a su intégrer l’importante responsabilité d’élaborer un plan de trading qui inclurait les problématiques suivantes : Comment analyser une action? Pourquoi l’acheter et la vendre? Comment gérer le Trade une fois sur le marché?

Plus important encore, l’intégration de ce que nos voisins anglophones appellent communément le « Money Management » ou encore en Français « La gestion de l’argent », dont le principe de base est la maximisation du profit et la minimisation du risque. Conclusion, nous vous encourageons donc à lire l’article intitulé « Top 10 des conseils en trading » celui-ci devrait dissiper et dissoudre dans un premier temps, bon nombre des mythes et légendes qui vous font obstacles à la réussite à long terme sur les marchés boursiers.

Des attentes irréalistes qui entravent la réalité

Les marchés financiers impliquent un niveau de risque intrinsèque omniprésent, pourtant, la majorité de ceux qui souhaitent devenir trader sont prêts à prendre des risques toujours plus élevés, pensant qu’ils sont suffisamment armés avec la lecture de quelques livres ou après avoir assisté à un petit cours de fin de semaine après le travail. Ce que recherchent vraiment ces investisseurs est ce qu’on appelle « La gratification instantanée » ce qui les poussent également à plonger tête première dans un marché en utilisant des mécanismes et stratégies toujours plus complexes qui bien entendu, ne maitrisent pas. Ce qui se solde trop souvent, par la perte d’économies durement gagnées.

Partant du principe que la connaissance et un bon apprentissage sont essentielle, la clef de voute reste une bonne interprétation de ces pratiques et bien entendue une application assidue de leurs principes.

Les rues sont pavés de pseudo Traders

Dans un schéma de marché classique haussier, beaucoup sont profitables grâce au facteur chance plutôt que grâce à l’implémentation d’une stratégie et d’un plan de gestion de trading efficace. Les marchés haussiers ont une forte tendance à comporter des erreurs de jugement et un manque de connaissances, c’est la raison pour laquelle nous croyons que si vos succès ont une tendance inferieure à deux ans vous devriez donc logiquement les attribuer au facteur chances plutôt qu’à une gestion et un plan efficace.

Chaque semaine, nous sommes approchés par des aspirants traders qui souhaiterai qu’on leurs enseignent la science et l’art du trading, et la plupart souhaiterai que cela soit rapide, facile et bon marché. Si vous vous sentez concerner, alors la loi des probabilités suggère que vous faites surement partie des 90% qui perdent leurs argents. Dans ce cas laissez-moi vous poser une ou deux questions, Consulteriez-vous un médecin qui s’est formé sur Youtube? Ou encore un médecin qui a pris quelques cours du soir? Dans un registre un peu plus dramatique, autoriseriez-vous vos enfants à monter dans un bus ou le conducteur a appris à conduire dans un jeu vidéo? La réponse est surement non.

L’obtention d’un diplôme universitaire prend de trois à quatre ans, parfois plus pour intégrer le job de vos rêves. Parallèlement le trading est assimilable à une entreprise et ceux qui tentent de fonder cette entreprise ont besoin de considérer le trading comme une profession à part entière et non comme un moyen ultra rapide de devenir riche ou financièrement libre. Ne pas donner ce respect qui lui est dû au trading est une des raisons majeures pour laquelle la plupart des investisseurs ne parviennent pas à gagner de l’argent. Pour devenir ce fameux trader efficace, vous devrez savoir allier connaissances et expériences, ou la probabilité de votre succès à long terme sera mince.

La psychologie et le trading – Le trading émotionnel

Peu importe la raison pour laquelle vous entreprenez le trading, trader reste la partie la plus simple. En revanche, l’aspect psychologique demeure le plus complexe et pourtant le moins abordé car nous nous connaissons moins bien que nous le pensons. Si le manque cruel de connaissance théorique est la principale raison pour laquelle bon nombre de traders échouent, alors la psychologie est sans conteste la raison secondaire.

L’attitude ou la psychologie d’un trader détermine non seulement la façon dont il aborde le trading, mais aussi la manière avec laquelle il aborde les marchés. Les émotions tel que la peur et la cupidité sont omniprésentes chez la plupart des investisseurs, et sont amplifiés par le manque de théories et pratique qui conduit inévitablement à la perte.

Nous recevons un nombre incalculable d’appels d’individus qui, désireux d’apprendre à trader les Contrats pour la Différence (CFDs) ou même le Forex n’ont pas les qualifications nécessaires et nous entendons par la bien sûr, une formation adéquate solide. Quand on leurs demande la raison pour laquelle ils n’ont pas suivis une formation plus tôt, l’excuse qui revient sans cesse est le manque de moyens pourtant c’est également la raison pour laquelle ils ne devraient pas trader de CFDs.

Derrière cette logique ou l’on voit des investisseurs avec des fonds limités qui veulent trader sur des marchés à fort effet de levier se cache souvent de la cupidité. Ils croient dur comme fer qu’avec 2 000 $ à investir, leur retour sur investissement dans un produit à effet de levier se traduira par un profit supérieur à un investissement direct sur le marché. La raison en est simple, si l’action sur laquelle vous investissez augmente de 20% sur un marché direct, le profit potentiel serait de 400 $ mais avec un effet de levier de 10:1 le profit cette fois serait de 4 000 $. Ainsi, dans cette logique, le désir d’accroitre son profit rapidement est directement corréler avec le risque encouru. Pourtant très peu prennent le temps de considérer le deuxième scenario car trop aveuglé par la cupidité et l’attrait pour l’argent facile.

Aussi tentant que cela peut être, cela reste une erreur. En effet, le marché ne se soucie pas de ce que vous pouvez savoir ou du montant que vous pourriez avoir à investir, le marché agit comme une machine ne prenant pas en considération ce genre d’information. Le fait de gagner ou perdre de l’argent n’a aucune incidence sur son fonctionnement.

Et c’est ici que le défi prend tout son sens, car si vous n’avez pas beaucoup à investir, votre tendance à l’émotion sera exacerbée. Après tout, vous ne pourriez peut-être pas vous permettre de perdre cet argent n’est-ce pas? Si bien que lorsqu’un trade va dans le mauvais sens et ce même pour un court instant, la peur de perdre vous envahi et vous affecte immédiatement, ce qui engendre bien souvent de mauvaises décisions qui se traduisent par de lourde pertes.

Ces mêmes investisseurs finissent par entamer une analyse médiocre du marché en vérifiant leurs trades sur une base quotidienne parfois pire, ils basent leurs décisions sur la volatilité à court terme du marché ce qui conduit à une catastrophe. En effet, ils entament une bataille contre le marché dans l’espoir de diminuer de récentes pertes ou même de faire du profit additionnel.

Les néophytes quant à eux, aggravent leurs erreurs en quittant des trades rentables beaucoup trop tôt motivé par la peur de voir leurs profits s’envoler.

En résumé, la peur est le plus grand ennemi du trader, car c’est une émotion beaucoup plus agressive que la cupidité, elle découle non seulement d’un manque de connaissance mais également d’un profond manque de confiance en soi, affectant grandement notre capacité à exécuter un plan avec succès. La cupidité quant à elle, est ce désir irrationnel de faire de l’argent facilement et rapidement.

Les 10 pêchés capitaux du Forex (FX)

Nous nous accordons à dire que l’erreur est humaine, en revanche certaines de ces erreurs sont bien trop communes sur le marché du Forex et conduisent à des erreurs de trading que nous qualifierons de « populaires ». Bien que la cible majeure reste les traders débutants nous sommes tous concernés car elles peuvent avoir à terme, des répercussions grave et se produire sur une base presque quotidienne.

Prendre conscience de ces erreurs peut aider le trader à devenir plus efficace dans son trading, bien que l’ensemble des traders puissent être enclin à faire des erreurs, car rappelez-vous l’erreur est humaine. L’expérience et la compréhension derrière la logique peuvent limiter de manière significative l’erreur que l’on qualifie souvent de « bête ».

Dans cette section de l’article nous identifierons donc, les dix principales erreurs en matière de Forex mais surtout comment les surmonter. Ces erreurs font partie d’un processus d’apprentissage constant avec lequel les traders ont besoin de se familiariser pour éviter de les répétées.

Il est important de noter que le trading induit un risque naturel constant et que les courbes de profits et de risques sont corrélés, en clair plus le risque est élevé plus le profit est élevé. Un point important est que ce même risque, peut-être minimisée en excluant l’erreur humaine.

Avant de considérer le Forex comme véhicule d’investissement, veuillez donc considérer ces 10 erreurs car elles contribuent à une grande proportion des trades perdants.

Erreur 1: UN TRADING SANS PLAN

Ceux qui se considère des traders, mais trade sans plan sont bien souvent voire constamment aléatoires dans leur approche. Pourquoi? Tout simplement car il n’y a aucune cohérence dans leur stratégie. Les stratégies de trading ont des lignes directrices et des approches prédéfinies pour chaque trade. Ce qui a pour effet d’empêcher les traders, de prendre des décisions irrationnelles en raison de mouvements défavorables basé simplement sur l’aspect émotionnel. Avoir une stratégie est la clé, car trader sans stratégie reviendrait à avancer dans le noir, ce qui a conduit et continue de conduire nombre de ces investisseurs dans des territoires inexplorés. L’inconnu devient donc le facteur principal qui les mènent à ces fameuses erreurs. Une stratégie qui se respecte doit donc être testé sur un compte virtuel avant toute chose. Une fois le trader à l’aise avec sa stratégie, il peut l’appliquée à un compte réel.

Erreur 2: LE SURENDETTEMENT

La Marge ou l’effet de levier, réfère à l’utilisation de prêts par votre courtier afin d’accroitre la taille de vos positions. Bien que cette façon de faire nécessite un apport personnel réduit, la possibilité d’une perte significative est réelle. L’utilisation de cet effet de levier amplifie les gains mais aussi les pertes, de sorte que votre gestion de la quantité de ce même effet de levier est la clé. Vous devez comprendre ce que représente l’effet de levier sur le marché du Forex.

Les courtiers jouent un rôle important dans la protection de leurs clients. Beaucoup de courtiers offrent des niveaux de levier inutilement élevés tels que 500:1 voire, parfois même 1000:1, ce qui place les traders débutants comme expérimentés face à un risque important. Les courtiers réglementés plafonneront l’effet de levier à des niveaux appropriés guidés par des autorités de régulations financières respectées. Ceci, doit être pris en considération lors de la sélection d’un courtier.

Erreur 3: LE MANQUE D’HORIZON TEMPOREL

Chaque approche de trading, s’aligne sur des horizons temporels différents, ainsi, la compréhension et la maitrise d’une stratégie vous conduira à évaluer l’intervalle de temps idéal par transaction. Par exemple, un scalper ciblera des délais plus courts alors qu’un trader sur positions privilégiera des horizons d’investissement plus longs. En somme, explorez les différentes stratégies de Forex de manière à les accorder à leurs horizons temporels respectif.

Erreur 4: LA RECHERCHE MINIMALE

Les traders de Forex sont tenus d’investir dans la recherche appropriée pour employer et exécuter une stratégie de trading spécifique. L’étude du marché tel qu’elle doit être menées, apportera la lumière sur les tendances actuelles du marché, le calendrier des points d’entrées et de sorties et les influences fondamentales qui vont de pair. Plus on consacre de temps au marché, plus la compréhension du produit sous-jacent en devient claire. Le marché du Forex comporte des nuances subtiles entre les différentes paires et leur fonctionnement. Ces différences, nécessitent un examen approfondi afin de réussir sur le marché.

Les réactions épidermique face aux médias ou encore face aux conseils sans fondement, sans que la stratégie et l’analyse employées ne soient d’abord vérifiées, sont à proscrire. Cela ne signifie pas que ces conseils et communiqués de presse ne devraient pas être pris en considération, mais plutôt étudiés de manière concise systématiquement avant d’agir.

Erreur 5: UN MAUVAIS RATIO RISQUE-RÉCOMPENSE

Les ratios risque-gains sont souvent négligés par les traders, ce qui entraîne une mauvaise gestion des risques. Un ratio de risque-gain tel que 1:2 signifie que le bénéfice potentiel est deux fois supérieur à la perte potentielle sur le trade. Le tableau ci-dessous met en avant un trade à l’achat sur la paire EUR/USD comportant un ratio de risque-gain de 1:2. Le trade a été placé à un niveau de 1,12698 avec un stop loss à 1,12598 (10 pips) et un take profit de 1,12898 (20 pips). Un indicateur technique efficace, pour aider à identifier les niveaux de stop loss et de take profit en matiere de Forex est la Moyenne de la Gamme Réelle (ATR) car il utilise la volatilité du marché afin d’identifier les points d’entrée et de sortie.

Erreur 6: LE TRADING BASÉ SUR L’ÉMOTION

Le trading émotionnel, conduit souvent à des trades irrationnelles et négatifs. Les traders ouvrent encore trop fréquemment, des positions supplémentaires après avoir perdu des trades afin de compenser la perte précédente. Ces trades n’ont généralement aucun apport éducatif, technique ou même fondamental. La raison même d’être d’un plan de trading, est d’éviter ce type de réaction irrationnelle et par conséquent, il est impératif que ce plan soit suivi de près.

Erreur 7: UNE TAILLE DES POSITIONS INCOHÉRENTE

La taille d’une position est cruciale pour chaque stratégie de trading. De nombreux traders négocient des tailles inadaptées par rapport à la taille de leur compte. Le risque s’accroit donc et menace de solder ce compte de manière négative. Les professionnels de l’industrie recommandent un investissement maximum de 2% de la taille totale du compte. Par exemple, si le compte contient 10 000$, un maximum de 200$ de risque est suggéré par transaction. Un trader qui observe ce principe supprime ainsi, la pression d’une surexposition de son compte au risque. Le risque inhérent à la surexposition du compte sur un marché particulier se révèle être extrêmement dangereux.

Erreur 8: TRADER SUR DE MULTIPLES MARCHÉS

Le fait de trader sur différents marchés, permet aux traders d’acquérir l’expérience adéquat pour devenir compétents. Beaucoup de traders sur devises débutants, entreprennent le trading sur plusieurs marchés à la fois et bien évidemment, le tout sans succès et ce, en raison de leur incompréhension de ces mêmes marchés. Ainsi, si nous avions un conseil a donné, utiliser un compte virtuel serait plus adéquat. Le Noise Trading (négociation irrationnelle) car il porte un nom, conduit souvent les traders à prendre des positions sans aucune raison fondamentale et/ou technique appropriée sur différents marchés. On peut prendre comme exemple, l’engouement du Bitcoin en 2018 qui a pris dans sa spirale un grand nombre de traders pratiquant le Noise Trading au mauvais moment. Malheureusement, nombre de ces traders, sont entrés à l’étape dite « FOMO ou Euphorie » du cycle de marché, ce qui a entraîné des pertes importantes.

Erreur 9: NE PAS REVOIR SES TRADES

L’utilisation fréquente d’un journal de trading permettra aux traders d’identifier les failles stratégiques possibles ainsi que les aspects positifs. Cela permettra aux traders de mieux comprendre le marché et de mieux définir sa stratégie à l’avenir. L’examen des positions met non seulement en évidence les erreurs potentielles, mais aussi les aspects bénéfiques qui doivent être renforcés sur une base constante.

Erreur 10: CHOISIR LE MAUVAIS COURTIER

Il existe de nombreux courtiers CFD dans le monde, ainsi choisir le bon peut s’avérer difficile. La stabilité financière et une réglementation adéquate sont essentielles avant d’ouvrir un compte auprès d’un courtier. Ces renseignements devraient donc être facilement accessibles sur le site Web du courtier. Nombre de courtiers sont réglementés dans les pays où les lignes directrices sont moins présentes voir quasi inexistantes, il est donc fortement recommandé de s’en tenir à un pays qui est reconnu pour avoir des exigences réglementaires strictes.

Gardez en mémoire, que lors de la sélection d’un courtier de choix, l’objectif principal reste la sécurité et ce, au même titre que le confort et la facilite d’exécution de sa plateforme. Un temps d’adaptation à cette même plateforme est aussi requis avant de commencer à trader en réel.

Erreurs de trading en matière de Forex: Résumé

Il est primordial d’avoir une base solide pour trader le Forex ou tout autre forme de trading. Prendre le temps de comprendre et d’assimiler les bases ainsi que les faux-pas bénéficiera à tout traders dans l’avenir. Il va de soi que vous commettrez des erreurs, comme n’importe quel trader de haut niveau à travers le monde peut en faire à n’importe quel moment, cependant les minimiser et éviter de les répéter, vous permettra d’atteindre le niveau comportemental recherché. L’objectif principal de cet article est donc d’adhérer à un plan de trading avec une bonne gestion des risques additionné à un système de suivi approprié.

Les statistiques de performance en matière de Trading

Alors que vos résultats finaux (bénéfice total ou perte) peuvent aisément témoigner de votre performance globale, la tenue de statistiques est, et reste un excellent moyen de savoir quelles sont les points d’amélioration à aborder dans votre système de trading afin de devenir performant.

Vos « statistiques de performance » vous aident à déterminer ce qui fonctionne, ce qui ne fonctionne pas et surtout comment l’améliorer.

Voici quelques-unes des statistiques qui vous permettront de mieux comprendre votre performance.

Profit net (Bénéfice Net)

Votre bénéfice net, équivaut à votre gain total diminuer des coûts et pertes. Ces dépenses, comprennent le coût de l’équipement, des commissions de votre courtage et autres coûts en tout genre. Il s’agit ici de comprendre si votre compte est en hausse ou en baisse à un moment donné.

Pourcentage (%) de gain

Le pourcentage de gain est le nombre total de gains, divisé par le nombre total de trades. Quel est votre ratio de victoires?

Pourcentage (%) de perte

Le pourcentage de perte est le nombre total de pertes, divisé par le nombre total de trades. Quel est votre ratio de défaites?

Le plus grand trade gagnant

Votre trade gagnant le plus significatif sera supprimé de votre calcul de « gain moyen ».

Ce n’est pas nécessaire de le faire, mais si vous avez un gain anormalement élevé par rapport au reste des gains, ne pas le prendre en compte vous offrira un meilleur aperçu de vos statistiques.

Le plus grand trade perdant

Votre trade perdant le plus significatif, sera supprimé de votre calcul de « perte moyenne ».

Ce n’est pas une nécessité, mais si vous avez une perte anormalement élevé par rapport aux autres pertes, ne pas la prendre en considération vous offrira un meilleur aperçu de vos statistiques.

Le trade gagnant moyen

Le gain moyen par trade, se calcule en divisant le gain total de tous vos trades gagnants par le nombre total de trades gagnants.

Le trade perdant moyen

La perte moyenne par trade, est la perte totale sur l’ensemble de vos trade divisée par le nombre total de trades perdants.

Le ratio de gain par trade

Le ratio de gain par trade, se calcule en soustrayant votre trade gagnant moyen de votre trade perdant moyen.

Le temps de détention moyen par trade

Le temps de détention moyen par trade, se calcule en divisant le temps de détention total de l’ensemble de vos trades par le nombre de trades.

Les P/L de positions longues vs P/L de positions courtes

Cette statistique permet d’isoler les types de trades ou d’environnements de trading dans lesquels vous affichez de bonnes performances.

Le plus grand nombre de pertes consécutives

Cette statistique a pour fonction de vous aider à déterminer la perte consécutive maximale ou le pire scénario possible que vous ayez connu.

Le nombre moyen des pertes consécutives

Cette statistique vous aidera à déterminer le nombre de pertes consécutives moyen et à contrôler votre risque maximum potentiel.

Les pertes consécutives (Drawdown) maximales

Le « maximum drawdown » littéralement « pic à vallée » est la pire période de performance de votre style de trading.

Les prévisions de trading

En termes simples, la prévision est le montant moyen que vous pouvez vous attendre à gagner (ou perdre) par trade.

Elle peut être calculé, en multipliant le pourcentage de perte par la perte moyenne et en le soustrayant du pourcentage de gain multiplié par le gain moyen. Cette statistique vous aide à déterminer la bonne taille de position et la rentabilité de votre style de trading.

Le journal de trading

Vous en conviendrez, notre état mental ne peut pas exactement être suivi où mesurer comme une « statistique », cependant vous devez prendre le temps de l’écrire sous forme de note.

Car garder une trace de la façon dont vous vous sentez, vous aidera à identifier les moments ou ne pas trader est la meilleure des options. Comme par exemple, lorsque vous vous souvenez d’un événement qui est supposer créer de la volatilité et que vous tentez de prendre le train en marche pensant pouvoir en dégager un profit quelconque, quand soudain, votre ordinateur se met à disjoncter, à ce moment-là l’électricité se coupe (comme par hasard) et enfin pour conclure en beauté votre chien se sauve de la maison …

Au moment où tout revient dans l’ordre vous vous apercevez que le marché est monté de 100 pips, pile quand vous vous apprêtiez à acheter. Frustrant n‘est-ce pas?

Probablement pas de bonne humeur à ce moment précis, trader le restant de la journée n’est peut-être pas une si bonne idée.

Les Statistiques de Journal de Trading

Idéalement, vous devriez suivre ces statistiques afin de pouvoir comparer et analyser vos performances sur une période déterminée.

Par exemple, à la fin de l’année, Huck publie son examen des opérations de fin d’année.

Après avoir revu ses trades, elle peut s’apercevoir qu’elle avait ouvert quelques trades contre la tendance!

Ce qui lui permets dorénavant, d’ajuster son trading afin d’éviter d’aller à l’encontre de la tendance et espérons-le, achever une meilleure performance.

L’objectif de la collecte et du calcul de ces statistiques, est de trouver les moyens de maximiser vos prévisions (pips ou dollars gagnés par trade), définir la bonne taille de position par trade et enfin de déterminer les meilleures conditions de trading vous concernant.

L’examen de votre Journal de Trading

Après avoir été très actif sur les marchés, vous devriez avoir recueilli un bon nombre de données, et observations du marché mais surtout un recul certain vous concernant … La question subsidiaire est désormais la suivante : Comment allez-vous analysez tout cela?

Et bien sachez que cela s’avère être assez simple:

• Trouvez ce qui fonctionne et continuez à le faire
• Découvrez ce qui ne fonctionne pas et arrêtez de le faire.

Afin de trouver ce qui fonctionne et ne fonctionne pas, il suffit d’avoir le sens de l’observation et de savoir vous poser les bonnes questions.

Affinez l’analyse de vos résultats de trading en les décomposant en sous catégories, telles que le jour de la semaine ou même des paires de devises spécifiques.

Voici un échantillon, des types de questions que vous devriez vous poser lorsque vous passez en revue votre journal:

Quels sont les graphiques ou indicateurs techniques les plus performants pour vous? Lesquels ne le sont pas?

De quelle manière ajuster vos indicateurs afin de trader plus tôt et vous aider à éviter les dents de scies et fausses alertes?

Clôturez-vous vos trades gagnants trop tôt? Devriez-vous ajuster vos objectifs de profit ou avez-vous peur de perdre vos gains non réalisés?

Vous accrochez vous à des trades perdants plus longtemps que vous ne le devriez? Comment gérer vous votre processus de gestion d’excédents de pertes?

À quelle fréquence êtes-vous capable de vous en tenir aux plans de trading de base? Parmi ceux que vous avez suivis combien ont été rentables?

Quelle sont les configurations de trading que vous avez manqué? Quelles sont celles que vous avez choisis délibérément de ne pas suivre et pourquoi? Était-ce un signal ou une configuration en accord avec votre style?

Qu’auriez-vous pu faire différemment pour prévenir ou réduire une perte ou maximiser un gain?

Afficher vous une meilleure performance sur les trades a lots multiple ou uniques?

Dans quel genre de secteur de marché affichez-vous la meilleure performance? Tendance ou gamme?

La plupart de vos gains ou pertes ont-ils été biaisés par certaines paires de devises?

Quels événements fondamentaux (les nouvelles) ont apporté le type de volatilité que vous cherchiez à trader ou bien à éviter?

Quelles séances de trading ont été les plus favorables à votre style d’investissement?

Perdez-vous davantage de positions lors de certains jours de la semaine, comme les lundis et vendredis?

Ce sont des types de question comme celles-ci, qui vous aideront à isoler rapidement les raisons qui vous ont empêché de gagner ces quelques pips tant recherché.

L’idée de départ, est d’arriver au point où vous comprenez ce qui fonctionne pour vous et de le répéter.

La prochaine étape, est d’en faire des mécanismes qui deviendront ensuite des habitudes.

Enfin, une prise de note constante vous aidera à vous maintenir au top de vos performances et vous permettra également de reconnaître les premiers signes d’un marché qui change, car cela n’est plus un secret, le marché est en mouvement permanent.

Le plan de trading en Forex: Pourquoi en avez-vous besoin et comment le Créer

Si vous voulez réussir sur le marché du Forex, vous devez être en mesure d’avoir un coup d’avance. Si vous décidez de plonger la tête première sur le marché du Forex (FX) sans aucune préparation, vos chances de réussites sont très minces. Vous devez savoir dans un premier temps ce que vous recherchez, quel est votre objectif mais surtout comment vous comptez atteindre vos objectifs.

Le plan de trading en Forex

De nombreuses sources sur le net ou dans les livres insisteront sur l’importance d’avoir un plan de trading sur le marché du Forex, que cela soit pour les débutants ou pour les traders les plus avancés. Cet article vous fournira donc une meilleure compréhension de l’importance et de l’utilisation d’un plan de trading en matière de Forex et ce, dans le but de vous aider à utiliser les informations qui feront de vous un trader aguerri.

Qu’est-ce qu’un plan de trading?

Un plan de trading sur le marché du Forex n’est pas vraiment différent de tout autre plan de trading que vous pourriez imaginer. Il s’agit seulement d’un aperçu de vos futures actions, un peu comme une liste de course avant de vous rendre au supermarché. L’idée principale du plan de trading est d’élaborer un ensemble de règles que vous respecterez. Une fois ces règles déterminées et un plan d’action clair, il sera plus facile de les appliquer.

De plus, un plan de trading a pour fonction de vous aider à analyser le marché et à lier votre analyse à votre stratégie de trading. Un plan de trading, vous empêchera de prendre des décisions irréfléchies et irréversibles. Ce qui est particulièrement utile lorsque les émotions commencent à prendre le dessus. En définitif, il vous permettra d’éviter de faire des erreurs stupides.

Constituer un plan de trading sur le marché des devises (FX)

Au départ, l’élaboration d’un plan est assez simple. La première étape consistant à déterminer la fréquence de votre trading. Vous pouvez observer l’historique de votre compte, puis déterminer le nombre de trades que vous ouvriez en moyenne par jour ou par semaine, puis quelle était la durée moyenne de vos trades. Ceci est vital, car votre plan devrait clairement illustrer la dimension temporelle que vous souhaitez utiliser dans votre trading quotidien. Par exemple si vous êtes un trader journalier, votre plan devrait être tracé sur 24 heures.

Si vos positions ont tendance à être fermées quelques jours après leur ouverture, vous feriez peut-être mieux d’illustrer votre plan sur une base hebdomadaire. Ceci est essentiel afin de comprendre comment développer un plan de trading de Forex. Une fois la fréquence à laquelle vous voudriez trader déterminé, vous devrez considérer un jour ou une semaine comme une dimension faisant partie intégrante de votre plan de trading.

Toujours est-il qu’il existe certains cas rares ou vous devrez appliquer une fréquence mensuelle, cependant cela reste assez peu probable. En supposant que vous êtes un trader journalier, il va de soi que vous devrez considérer un jour comme représentant une unité de temps complète de votre plan. Il est maintenant temps, d’ajouter des limites au plan de trading. La règle de base est de prendre un certain nombre de vos trades gagnants et de multiplier le montant par 1.2. En d’autres termes, si en moyenne un trader effectue 20 trades par jour, mais seulement 6 trades sont gagnants, il ne devrait pas prendre plus de 7 trades par jour.

Moins d’opportunités?

Typiquement, l’idée de « saisir moins d’opportunités » véhicule une certaine négativité, mais ce n’est pas nécessairement vrai en matière trading. Afin de comprendre comment créer un plan de trading FX gagnant, nous nous devons de reconnaître que chaque opportunité sur le marché des devises peut s’avérer être à la fois des pertes et bénéfices.

Une fois la décision de limiter votre trading, à un montant fixe de transactions par jour prise, votre tendance à vous concentrer sur un trade avec beaucoup plus de détails sera presque une seconde nature. Chaque trade que vous effectuerez sera analysé de beaucoup plus près, puisqu’avec chaque trade infructueux, vous perdez non seulement de l’argent, mais également des opportunités de prendre de nouveaux trades potentiellement gagnants.

La fin du trading émotionnel

Il est primordial, de savoir quand et comment limiter vos trades afin d’éviter de tenter de retrouver un équilibre artificiel par le biais du trading émotionnel. Encore trop de traders rencontrent ce problème et ce beaucoup plus souvent que vous ne le pensez. Ils finissent par perdre de l’argent sur le marché, ne prenant pas le temps de prendre du recul et de la distance afin de rationaliser leurs décisions. Au lieu de cela, ils prennent des décisions hâtives ce qui en soi, soyons honnête, stupides. De manière générale, ces traders effectueront des trades supplémentaires afin de compenser leurs pertes. Ce qui s’accompagne souvent d’un volume accru, générant un niveau de risque encore plus élever. Ce qui donne uniquement lieu à encore plus de perte.

Comment préparer un plan de trading de Forex

Nous avons examiné l’importance des dimensions temporelles de votre plan de trading, ainsi que la façon d’inclure une limitation à vos trades. Prenons donc maintenant, le temps de jeter un œil aux autres éléments qui vous aideront à préparer un plan de trading pour le marché du Forex.

Les signaux d’entrée

Beaucoup d’entre nous, ont surement déjà eu le même sentiment en surveillant les prix du marché. Nous avons tendance à vouloir agir presque immédiatement lorsque nous pensons que quelque chose de majeur est sur le point de se produire. Puis on se retrouve avec une position ouverte sans vraiment savoir quoi faire de celle-ci. Faut-il la fermer? Quel profit en espérer? Un cas omniprésent chez les traders débutants.

Chaque plan de trading en matière de Forex, devrait inclure une description claire des signaux d’entrée que vous envisagez d’utiliser dans votre stratégie de trading. Une fois que vous avez découvert ces signaux, reste encore à y adhérer. Inutile de préciser que ces signaux devraient être aussi descriptifs que possible. En d’autres termes, si vous utilisez quatre indicateurs dans votre configuration graphique, vous devez également inclure ces quatre mêmes indicateurs dans la description de votre signal d’entrée.

Les signaux de Sortie

Tout comme les signaux d’entrées, les signaux de sorties revêtent une importance majeure lorsqu’il s’agit d’apprendre à préparer un plan de trading de Forex de niveau professionnel. Il est essentiel d’ouvrir un trade au bon moment et sur le bon instrument. Cependant, dans certains cas, vous pouvez clôturer un trade décent et assumer une perte, simplement parce que vous n’avez pas fait preuve de patience.

Vous pourriez également risquer de clôturer un trade gagnant trop tôt et au final vous priver du bénéfice maximum potentiel, ce qui se produit généralement en raison d’un manque crucial de signaux de sorties dans le plan d’un trader. Ainsi, afin de créer votre plan, de la meilleure des façons, vous devriez avoir une vue d’ensemble claire du profit que vous prévoyez de faire pour chaque trade.

Contrôle des pertes (Stop-Loss) et contrôle des profits (Take-Profit)

Comme nous venons de le mentionner, les signaux de sortie et d’entrée sont essentiels. Ces signaux vous permettent de comprendre au mieux comment trader d’après votre stratégie de trading. Le fait de les utiliser vous permettra d’éliminer entièrement l’aspect émotionnel lors du processus de prise de décision. S’ajoute à cela le fait que chaque trader devrait avoir un Stop-Loss (SL) et un Take-Profit (TP) incorporer à son plan.

Lors de la rédaction d’un plan de trading sur le Forex, mieux vaut de garder à l’esprit que les niveaux de Stop Loss sont beaucoup plus importants que les niveaux de Take Profits. En tant que trader discipliné, vous devriez vous assurer que chaque trade que vous placez, a un niveau de stop-loss fixé. Il ne devrait jamais y avoir d’exception lorsqu’il s’agit de mettre en place un stop-loss.

Votre plan de trading devrait faire mention de ces mêmes niveaux de stop-loss. Il se pourrait en effet qu’ils soient différents concernant divers instruments de trading, mais ils devraient certainement être présent dans le plan que vous avez fixé d’avance. Les niveaux de take-profit ne sont pas aussi importants, cependant, afin de constituer le meilleur plan de trading Forex qu’il soit, il est fortement recommandé de définir leurs niveaux dans votre plan de trading avant de vous positionner sur un trade lambda.

Les faiblesses du plan de trading

La grande majorité des traders, se rendent compte de l’importance de mettre en place un plan de trading que cela soit sur un PC, une tablette, un mobile ou du papier. Le plan devrait apparaitre de manière clair à l’esprit de celui qui le lit. Le plan de trading en soi, n’est pas un raccourci ou une garantie instantanée pour un trading rentable et il est relativement simple de ne pas suivre les règles de ce même plan, que cela soit par accident ou de manière intentionnelle. Des termes accrocheurs comme « la discipline » et « la persistance » sont utilisés et balancés en l’air comme des solutions potentielles toutes faites, mais qui finalement contribuent très peu à aider les traders dans le feu de l’action ou lors du processus décisionnel.

Le fait que les plans de trading constituent une théorie plus qu’un fait, est à l’essence même du problème. C’est vrai que cela sonnent bien sur un bout de papier, mais malheureusement, cela ne pourra jamais rivaliser avec la pression interne que subit le trader, lors d’un processus de décision rapide et impulsif afin de faire face aux mouvements agressifs et volatiles des prix sur un marché donné. D’un point de vue de trader professionnel, des conseils pratiques disséqués par étapes sont nécessaires afin de combler le fossé entre le plan de trading théorique d’un côté et vos actions et prises de décisions pratiques.

Trader sur un compte démo

Il ne vous aura pas échappé que les traders ont également la possibilité de trader sans risque avec un compte trading démo, ce qui permet à chaque trader d’éviter d’exposer son capital au risque. Aujourd’hui, de nombreux comptes de démonstration permettent aux traders d’accéder aux données du marché en temps réel, de trader avec de l’argent virtuelle et enfin d’avoir accès aux analyses de traders experts.

Mettre l’accent sur les ruptures de tendances

Chaque trader répond aux évènements du marché par des actions automatiques intégrées. Ce qui est nécessaire, afin d’éviter une réflexion et une analyse trop longue lors de la détection d’une opportunité potentielle. Ces sont ces mêmes comportements du subconscient, qui conduisent pourtant nombre de traders dans la mauvaise direction.

Voici quelques étapes pour commencer :

La première étape, consiste à observer vos propres actions. La tâche la plus difficile d’un trader est de savoir prendre le recul nécessaire pour identifier et isoler ses actions qui impacteront son trading de façon négative.

La deuxième étape consiste à essayer d’identifier les décisions qui vous ont amené à rompre avec votre plan de trading.

Enfin, la dernière étape consiste à briser le cercle vicieux en stoppant une action négative avant de la réaliser et de la remplacer par l’action désirée.

Certains traders professionnels ont beaucoup de difficultés à garder leurs positions ouvertes jusqu’à ce que leur cible soit atteinte (se reporter à la case bleue dans le graphique de trading ci-dessous). En revanche, ils coupent court à leurs gains de manière régulière (se reporter à la case violette).

Il suffirait simplement d’ajouter une règle à votre plan de trading pour remédier à la situation. Dans le cas présent, il s’agirait par exemple de réduire les sorties de marché qui ne fonctionnerait pas. Mais encore une fois, il serait trop difficile de résister à la tentation d’enfreindre les règles.

Plutôt que de résoudre le problème sur un plan théorique, il peut être intéressant de considérer les biais psychologiques en pleine action. Fondamentalement, un trader devrait se concentrer sur le moment précis où le plan de trading est le plus susceptible d’être rompu. Ainsi, à la prochaine occasion il devrait peut-être faire un effort conscient et planifié afin de prendre le dessus sur son ancien modèle comportemental jusque-là, inefficace.

Création et ancrage d’un nouveau modèle comportemental.

Au fil du temps et avec plus d’expérience, votre ancienne psychologie s’estompera et le laissera place au nouveau modèle qui sera désormais la valeur par défaut. Il s’agit d’une astuce pratique quotidienne, plutôt qu’une solution miracle. En tant que traders, nous avons besoin des deux.

Créer des habitudes constructives

Une fois vous êtes débarrassé de l’ancien modèle, il est temps de vous entraîner à partir du modèle désiré et ainsi créer de nouvelles habitudes constructives. Cette transition est fragile car la motivation étant le moteur principal du changement, une faible perte de motivation laisse place automatiquement aux vieilles habitudes ce qui nous amènent implicitement à reproduire les mauvais schémas. Ainsi, afin de solidifier un nouveau modèle de pensée, il est important de mettre en place des habitudes qui nous aideront à le soutenir.

Lorsque le trader éprouve des difficultés à s’en tenir à ses cibles (se reporter à la case violette dans le graphique ci-dessus), il pourrait dès lors, envisager l’introduction d’une une nouvelle habitude. Par exemple, dans le tableau ci-dessus, le trader a ajouté un stop-loss pour verrouiller son profit (la ligne orange épaisse) puis il a ensuite clôturé sa plateforme de trading MetaTrader 4 pendant 15 minutes (les traders pourraient parfois s’éloigner de l’écran momentanément). Ce qui l’a privé de l’opportunité de solder sa position et encaisser son profit.

L’habitude le facteur principal qui permet à de nombreux traders professionnels de suivre leur plan de trading au moment où ils en ont le plus besoin. Presque tout le monde fait face à un moment ou à un autre à des problèmes différents impliquant des solutions différentes. Par exemple, vous êtes susceptible de vérifier votre mobile lors d’une séance de trading, il suffirait d’éteindre votre mobile lors d’une séance de trading pour briser le cercle.

Cet article a au demeurant, pour simple fonction de vous fournir une feuille de route sur les multiples façons d’aborder une séance de trading, ainsi que la présentation des outils qui peuvent contribuer au remplacement de mauvaises habitudes par de meilleurs automatismes. Ces étapes peuvent sembler exigeantes au premier abord, mais ironiquement, un petit effort conscient aujourd’hui vous permettra d’éviter beaucoup de frustration demain.

Il est temps de conclure

Maintenant que vous savez comment construire un plan de trading, il est temps de prendre des mesures. Si vous avez déjà un peu d’historique sur une plateforme MetaTrader 4, rendez-vous y et effectuez une analyse rapide de vos habitudes en matière de trading. Vérifiez combien de temps vos positions durent habituellement, ainsi que du montant de trades gagnants moyens (quotidien ou hebdomadaire) et établissez les limites. Une fois cela fait, vérifiez votre stratégie de trading concernant les signaux d’entrée et de sortie. Enfin prenez le temps de les noter dans votre plan de trading.

Félicitations, vous êtes désormais prêt à envisager le trading sous un nouveau jour.